Dank digitaler Innovationen gibt es nun Plattformen, die mit den Angeboten traditioneller Privatbanken mithalten können und massgeschneiderte Lösungen bieten, die früher Superreichen vorbehalten waren.
Als vielbeschäftigte Unternehmerinnen oder erfahrene Anlegerinnen fragt Ihr Euch vielleicht, wie Ihr die richtige Vermögensverwaltung für Eure spezifischen Bedürfnisse findet. Denn egal, ob Ihr gerade erst mit der Verwaltung Eurer Finanzen startet oder Eure Investitionen optimieren wollt: Es ist wichtig, dass Ihr fundierte Entscheidungen treffen könnt.
Folgend findet Ihr daher sechs Fragen, die Euch bei der Auswahl der passenden Vermögensverwaltung helfen.
6 Fragen, um die passende Vermögensverwaltung zu finden
Die Wahl der passenden Vermögensverwaltung kann einen etwas überwältigen, aber mit den richtigen Fragen wird alles viel einfacher.
1. Vertraue ich dieser Vermögensverwaltung?
Vertrauen ist die Basis jeder finanziellen Beziehung. Nehmt Euch die Zeit, den Ruf der Vermögensverwaltung zu überprüfen. Schaut Euch Kundenbewertungen an, lest etwas über die Firmengeschichte und kontrolliert, ob die gesetzlichen Vorschriften eingehalten werden. Ein transparentes Unternehmen mit einer soliden Erfolgsbilanz gibt Euch die Sicherheit, die Ihr braucht.
2. Ist die Preisgestaltung klar und fair?
Gebühren für Vermögensverwaltung können stark variieren, und versteckte Kosten können Eure hart erarbeiteten Erträge schlucken. Sucht daher unbedingt Anbieter, die ihre Gebührenstruktur offenlegen. Wenn die Kosten unklar oder schwammig wirken, sollten bei Euch alle Alarmglocken klingeln. Es geht hier um die Verwaltung Eures Geldes, dabei verdient Ihr maximale Transparenz.
3. Passt die Anlagephilosophie zu Euch?
Jede von Euch hat Ihre eigenen finanziellen Ziele und eine individuelle Risikobereitschaft. Es ist wichtig, eine Vermögensverwaltung zu wählen, deren Anlagephilosophie mit Euren Vorstellungen übereinstimmt. Wenn Ihr beispielsweise langfristiges Wachstum mit geringem Risiko bevorzugt, solltet Ihr Euch von Anbietern fernhalten, die auf risikoreiche kurzfristige Trends setzen.
4. Ist der Service benutzerfreundlich?
In der heutigen digitalen Welt ist eine intuitive Nutzererfahrung ein Muss. Finanzdienstleistungen sollten Euch das Leben erleichtern, nicht komplizierter machen. Achtet darauf, dass Plattformen einfach zu bedienen sind und sie Euch klare Hinweise und Anleitungen bieten, statt Euch mit unzähligen Optionen zu überfordern.
5. Wie individuell sind die Angebote?
Viele von Euch haben unterschiedliche finanzielle Ziele – sei es ein neues Zuhause, die Altersvorsorge oder die Ausbildung Eurer Kinder. Ein Standardangebot wird diesen Zielen nicht gerecht. Sucht nach einem Service, der Euch individuell berät und sicherstellt, dass Eure Investitionen Eure persönlichen Ziele widerspiegeln.
6. Werden gute Ergebnisse geliefert?
Zwar sind vergangene Erfolge keine Garantie für die Zukunft, aber sie können Euch einen Eindruck der Fähigkeiten einer Vermögensverwaltung geben. Fragt nach der Erfolgsbilanz, den Anlagestrategien und den Ergebnissen bei anderen Kundinnen und Kunden. Langfristige, nachhaltige Wachstumsstrategien sind hier oft die bessere Wahl
Modernes Banking trifft Personalisierung
Unter den vielen Schweizer Vermögensverwaltungsdienste sticht Alpian als ein modernes Beispiel der Vermögensverwaltung hervor, das Expertenberatung mit intuitiver Technologie zu einer nahtlosen Banking- und Investing-Lösung vereint.
Einfach zu bedienen: Bereits ab dem Moment der Kontoeröffnung wird Alpians Fokus auf Benutzerfreundlichkeit offensichtlich. In nur 10 Minuten erstellt die App mit Euch Euer Anlegerprofil und kreiert ein Portfolio, das perfekt auf Euch zugeschnitten ist.
Höchste Individualisierung: Euer Portfolio wird an Eure Ziele, Eure Bedürfnisse und Eure Risikobereitschaft angepasst. Ihr könnt es flexibel anpassen, Investments hinzufügen oder entfernen – ganz wie Ihr möchtet. Alpian bietet Euch ausserdem basierend auf Euren Interessen, Eurer Erfahrung und Eurer Zeit drei verschiedene Arten, Euer Portfolio zu verwalten.
Erschwingliche Privatbank ohne versteckte Kosten: Während viele traditionelle Privatbanken eine Mindestanlage von CHF 1 Million verlangen, könnt Ihr bei Alpian schon ab CHF 2’000 starten. Dank einer fairen und transparenten Gebührenstruktur bleibt mehr von Eurem Geld investiert.
Langfristige Anlagephilosophie: Alpian setzt auf nachhaltiges, langfristiges Wachstum und verzichtet darauf, kurzfristigen Trends hinterherzujagen. Dieser Fokus stellt sicher, dass Euer Portfolio langsam aber sicher und regelmässig wächst.
Ausgewählte ETFs: Alpian wählt für Euer Portfolio hochwertige ETFs aus und sorgt für breite Diversifikation – sowohl bei den Anlageklassen als auch geografisch. Alpian kann in bis zu 21 Unteranlageklassen investieren, von Aktien über Anleihen bis hin zu digitalen Vermögenswerten. Alle Produkte werden in Eurem besten Interesse ausgewählt und verfügen über tägliche Liquidität.
Was aktives Management ausmacht
Im Gegensatz zu den meisten digitalen Self-Service-Tools oder Robo-Advisors geht Alpian einen Schritt weiter und sorgt aktiv für die Optimierung Eurer Anlagen. Das Team von Vermögensspezialistinnen und -spezialisten verwaltet Euer Portfolio aktiv, um seine Performance zu verbessern:
- Marktorientierte Anpassungen: Alpians Expertinnen und Experten nehmen taktische Anpassungen vor, um Chancen am Markt zu nutzen und Risiken zu minimieren. Sie wenden ihre Markterkenntnisse auf Eure Strategie an, indem sie spezifische Finanzinstrumente wählen und die Gewichtung der Anlagekategorien anpassen – immer mit Blick auf Eure langfristige Strategie.
- Neuausrichtung des Portfolios: Die Finanzmärkte können sich innert Augenblicken verändern. Dank dynamischem Rebalancing bleibt Euer Portfolio auf Kurs, egal wie sich der Markt entwickelt. So bleiben Eure Investments immer mit Euren Zielen im Einklang.
Alpian ist 100 % digital. Und 100 % persönlich.
Ist Alpian eine Digitalbank oder eine Privatbank? Die ehrliche Antwort auf diese Frage lautet: Beides. Denn Alpian bietet Euch digitales Banking kombiniert mit echt persönlicher Vermögensverwaltung.
- Kostenlose Expertenberatung: Trotz der digitalen Ausrichtung steht Euch bei Alpian ein Team von Vermögensberaterinnen und -beratern zur Verfügung, die Euch unterstützen und all Eure Fragen zum Investieren beantworten.
- Exzellenter Kundenservice: Bei einer Servicebewertung von 4,9 Sternen wird deutlich, wie wichtig Kundenzufriedenheit für Alpian ist.
- Kundenziele im Fokus: Ein weiterer Vorteil der Vermögensverwaltung von Alpian ist, dass der Fokus bei der Teambewertung auf dem Erreichen von Kundenzielen statt auf dem erzielten Profit liegt.
Exklusiver Willkommensbonus für Ladies Drive Mitglieder
Die Wahl des richtigen Partners für die Verwaltung Eures Geldes ist ein wichtiger Schritt. Behaltet daher stets im Blick, was Euch wichtig ist, und zögert nicht, eigenhändig zu recherchieren. Falls Ihr die Vermögensverwaltung von Alpian einmal austesten wollt, gebt bei der Kontoeröffnung den Code «LADIES» an. Damit erhaltet Ihr als Mitglieder von Ladies Drive einen exklusiven Willkommensbonus von 150 CHF, sobald Ihr eine erste Überweisung von 500 CHF auf Euer neues Konto getätigt habt (dieses Angebot gilt bis zum 31.12.2024).
Spezialeinladung: Werdet Teil des SHEWEALTH Collective!
Wir laden Euch herzlich ein, Teil des SHEWEALTH Collective zu werden – einer Community, die Frauen in den Bereichen Finanzen und Investment stärkt. Ziel ist es, Euch die Ressourcen, das Wissen und die Unterstützung zu geben, die Ihr braucht, um Eure finanzielle Zukunft selbst in die Hand zu nehmen. Das SHEWEALTH Collective unterstützt Euch dabei durch ein starkes Netzwerk, durch Wissensvermittlung bei Events und Workshops, und durch die gegenseitige Förderung des Selbstvertrauens und der Expertise in der Verwaltung Eures Geldes und Eures Investments in der Community.
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